Gli Emirati Arabi Uniti hanno compiuto progressi significativi nella lotta alla criminalità finanziaria

Abbiamo migliorato la capacità, le competenze e l'efficacia delle autorità di contrasto negli Emirati Arabi Uniti per individuare e indagare sui casi di riciclaggio di denaro, ha dichiarato a Zawya il direttore generale fondatore dell'Ufficio esecutivo per l'antiriciclaggio e il finanziamento del terrorismo

Hamid AlZaabi, direttore generale fondatore dell'Ufficio esecutivo per l'antiriciclaggio e il finanziamento del terrorismo, condivide con Zawya i progressi degli Emirati Arabi Uniti nella lotta e nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.

Nel 2022, gli Emirati Arabi Uniti sono stati inseriti nella "Lista grigia" dei paesi sottoposti a maggiore monitoraggio da parte del Gruppo di revisione della cooperazione internazionale (ICRG) del GAFI. Quali sono i progressi degli Emirati Arabi Uniti nell'adozione di misure per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo?

Gli Emirati Arabi Uniti hanno compiuto progressi significativi nella lotta alla criminalità finanziaria e i nostri investimenti hanno rafforzato in ogni modo i sistemi nazionali AML/CFT. Questo è, e continua ad essere, uno sforzo continuo e una priorità strategica per gli Emirati Arabi Uniti.

I sistemi efficaci si basano su un approccio basato sul rischio. In poche parole, ciò significa avere una comprensione dettagliata di dove esistono i rischi e le vulnerabilità dell’economia. Una volta sviluppata una comprensione globale di ciò, come abbiamo fatto noi negli Emirati Arabi Uniti, è possibile adottare misure per mitigare di conseguenza questi rischi. Attualmente stiamo completando la nostra seconda valutazione nazionale del rischio.

Non stiamo costruendo questo quadro chiaro isolatamente. Gli Emirati Arabi Uniti stanno lavorando con i loro partner internazionali, nonché con entità come il Gruppo della Banca Mondiale e la Task Force di Azione Finanziaria, insieme agli attori nazionali, per raggiungere questo obiettivo.

Abbiamo migliorato la capacità, le competenze e l'efficacia delle autorità di contrasto negli Emirati Arabi Uniti per individuare e indagare sui casi di riciclaggio di denaro e utilizzare tutte le fonti di informazione disponibili. Di conseguenza, sono aumentati il ​​numero e la qualità dei procedimenti giudiziari e delle condanne per riciclaggio di denaro.

Abbiamo anche migliorato l’efficacia degli sforzi di regolamentazione e supervisione per le istituzioni finanziarie (FI) e le attività o professioni designate non finanziarie (DNFBP), dando priorità ai settori a rischio più elevato come hawala e oro. La risposta del settore privato alle modifiche alle norme di vigilanza dimostra che si sta producendo un impatto e il sistema sta rispondendo bene ai nostri sforzi.

Le aziende che non hanno risposto alle nostre normative più severe sono state punite. Multe e confische sono aumentate in modo significativo negli Emirati Arabi Uniti di anno in anno. Nel primo trimestre del 2023, le autorità di vigilanza degli Emirati Arabi Uniti hanno emesso multe per un totale di oltre 115 milioni di dirham (31,3 milioni di dollari), rispetto a 76 milioni di AED nello stesso periodo del 2022.

Quali sono la nuova legislazione e i requisiti di rendicontazione emanati dagli Emirati Arabi Uniti per garantire la conformità?

Gli Emirati Arabi Uniti hanno migliorato significativamente la quantità e la qualità delle segnalazioni di transazioni sospette e di attività sospette inviate alla FIU.

Per raggiungere questo obiettivo, abbiamo deciso di istituire nel 2022 un gruppo di lavoro per migliorare la quantità e la qualità delle segnalazioni. Il gruppo ha continuato a sviluppare linee guida rafforzate sulle STR di vigilanza per gli istituti finanziari, a svolgere attività di sensibilizzazione del settore e a completare revisioni tematiche sulle questioni identificate.

L’impatto di ciò è chiaramente visibile nei numeri complessivi delle segnalazioni STR/SAR, che sono migliorati con il numero di segnalazioni passato da circa 16.500 nel 2020 a 39.000 nel 2022. Ciò è avvenuto a seguito di una revisione dell’infrastruttura all’interno dei settori regolamentati per capire se i servizi finanziari le istituzioni e i DNFBP sono adeguatamente attrezzati per individuare o segnalare comportamenti ragionevolmente sospettati di essere collegati alla criminalità finanziaria.

Il settore privato è stato un partner attivo in questi sforzi e le aziende hanno risposto di conseguenza ai cambiamenti normativi e di vigilanza. Un ruolo significativo qui è svolto dal sottocomitato per il partenariato pubblico-privato degli Emirati Arabi Uniti (PPPSC), che funge da ponte tra le entità aziendali e le autorità governative.